No artigo “Nesse mês você teve lucro ou saldo de caixa?” (AQUI), citamos duas demonstrações que distinguem bem o registro dos fatos e a análise dos mesmos. Nele falamos do princípio da competência e caixa e como a observância destes influenciam na análise dos resultados da sua empresa.

Bem, no que tange ao saldo de caixa (conjunto das contas que totalizam as disponibilidades: caixa, bancos e outros), sempre nos deparamos com novos clientes, com inúmeras dificuldades de gestão financeira. E um dos processos que analisamos e precisam ser implantados, consiste em realizar a conciliação de todas as contas que irão desaguar na demonstração do fluxo de caixa.

Antes de falarmos dos 3 P’S da conciliação bancária, vamos entender de forma clara e objetiva o que tal processo significa para o setor financeiro.

O que é a conciliação?

Consiste na comparação de dados e informações do que está ou não registrado nos controles da sua empresa.
De forma prática!
O que está ou não lançado nos controles internos do seu sistema, com o que está sendo movimentado nas contas da sua organização (caixa, bancos, cartões e outras).

Logo o processo de conciliação irá auxiliar no controle de todas as movimentações financeiras da empresa.

Com os registros de entradas (recebimentos de clientes, cartão de crédito e etc.) e os registros de saídas (pagamentos a fornecedores, colaboradores, tarifas bancárias e etc.).

Caso ainda não tenha sido convincente vamos a seguinte situação: digamos que você vai fazer uma análise financeira do seu negócio, seja para realizar um investimento ou retiradas de dividendos/lucros, e existem algumas inconsistências em seu saldo financeiro interno (sistema), alguns dados que estão lá inseridos e não fazem jus a realidade, você acabará tomando decisões importantes para sua empresa com informações que não são fidedignas a sua realidade.

Dito isto, vamos aos 3 P’S da Conciliação Bancária.

Ponto de Partida: consiste basicamente em diagnosticar o atual cenário dos seus processos financeiros, tais como:

• Elaboração do plano de contas financeiro;
• Implantação de saldo inicial das contas bancárias e demais contas;
• Alinhar o diagnóstico com a equipe de contabilidade, caso não seja ela quem esteja realizando o diagnóstico.

Processos: consiste em entender os fatos do dia a dia da sua empresa que irão desaguar no financeiro e preparar as pessoas e sistema, tais como:

• Lançar e classificar as movimentações de entradas e saídas;
• Efetuar as devidas baixas no sistema (recebimentos e pagamentos);
• Conciliar saldos diariamente;

Parametrização: consiste em automatizar o sistema, gerando uma maior produtividade da equipe e agilidade na análise e tomadas de decisões.

• Cadastro de despesas fixas e recorrentes (aluguel, serviço de vigilância)
• Pagamento de acordo com notas fiscais de compra;
• Recebimento de acordo com faturamento;
• Integrar o sistema com outros sistemas e layouts de arquivos.

Um ponto muito importante!

Os dados podem ser integrados com a contabilidade, proporcionando maior agilidade na elaboração dos demonstrativos financeiros (Balando Patrimonial, Demonstração do Resultado e outros), contribuindo no processo de decisão para entidade.

Viu só como a contabilidade pode te auxiliar muito mais?

Ter controle de todas as movimentações, garantirão relatórios e apurações fieis a sua realidade, evitando o desequilíbrio financeiro e a má gestão.

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Por Natalia Pereira, Bachael em Ciências Contábeis, pós graduação em Contabilidade, Auditoria e Gestão Tributária (em andamento).